Van losse financiële keuzes naar één slim vermogensplan voor jouw toekomst

Je hebt vermogen in je bedrijf, spaargeld, misschien beleggingen, een eigen koopwoning en iets van pensioen. Stuk voor stuk door de tijd heen geregeld. Maar werkt het ook samen?

Je boekhouder kijkt naar je bv. De bank naar je hypotheek. Alleen is er niemand die naar het gehele financiële plaatje kijkt. Hierdoor blijven belangrijke vragen onbeantwoord. Kun je over tien jaar minder gaan werken? Haal je je geld fiscaal voordelig uit je bedrijf? En wat gebeurt er met alles wat je hebt opgebouwd als jou iets overkomt?

Vermogensplanning geeft antwoord op dit soort vragen. Met één plan waarin je complete financiële situatie samenkomt. Privé en zakelijk. Niet alleen voor nu, maar juist voor later.

Ik wil een persoonlijk vermogensplan

Alles wat je moet weten over lenen van je bv

Je financiële keuzes voelen logisch. Tot ze elkaar in de praktijk tegenwerken

Als ondernemer neem je continu financiële beslissingen. Winst uitkeren of in de zaak laten? Extra aflossen of beleggen? Sparen voor later in de bv of privé?

Iedere keuze die je maakt, voelt op dat moment als de juiste. Maar zonder totaaloverzicht of grip op je financiële toekomst zijn het losse beslissingen, zonder duidelijke richting. En dan gebeurt er iets geks: financiële keuzes die los van elkaar verstandig lijken, werken elkaar in de praktijk tegen. Fiscaal, qua risico of gewoon qua timing.

Het gevolg? Je laat kansen liggen, loopt risico's die je makkelijk had kunnen afdekken en houdt een knagend gevoel dat het beter kan. Ook als het zakelijk voor de wind gaat.

De oplossing zit hem in een vermogensplan dat rekening houdt met je gehele financiële situatie

Geen eenzijdige adviezen over losse financiële producten. Ik breng je complete financiële situatie in kaart: je inkomen, vermogen, pensioen, fiscale structuur en de risico's die je loopt. Privé én zakelijk.

Maar cijfers zijn maar de helft van het verhaal. Minstens zo belangrijk is wat jíj wilt. Eerder stoppen met werken? Je kinderen op weg helpen? De zaak ooit verkopen? Jouw doelen bepalen de richting van het plan.

Het resultaat is één integraal vermogensplan dat volledig afgestemd is op jouw situatie, doelen en risicobereidheid. Geen theoretisch rapport voor in de la, maar een praktisch overzicht dat laat zien waar je nu staat, hoe je vermogen zich ontwikkelt en welke stappen jouw dichter bij jouw doelen brengen.

Wat anderen zeggen

null

Ik ben Sander van der Schot

Gecertificeerd financieel planner (CFP®) en pensioenadviseur met meer dan 25 jaar ervaring in de financiële wereld. Hiervan werk ik ruim 10 jaar als zelfstandig ondernemer.

Die combinatie is geen toeval. Ik ken alle regels en mogelijkheden rondom vermogen, pensioen en fiscale structuren. Maar ik begrijp ook hoe het voelt om zelf verantwoordelijk te zijn voor je financiële toekomst, zonder iemand die je daarin bij de hand neemt.

Ik werk onafhankelijk, zonder verkooptargets en zonder producten die ik moet slijten. Daarnaast ben ik aangesloten bij Planners van Waarde, een collectief van financieel planners met een gedeelde missie: ondernemers helpen hun financiële toekomst op orde te brengen en zo hun dromen waar te maken.

Ik wil graag kennismaken

Of bel met: 06 XXXXXXXX

Zo werken we samen: in 4 stappen naar jouw vermogensplan

Stap 1: Kennismakingsgesprek

We starten geheel vrijblijvend met een kennismakingsgesprek. Jij vertelt over je situatie en wat je wilt bereiken. Ik vertel je daarnaast hoe ik te werk ga. Vervolgens hebben we het over:

Of vermogensplanning de juiste stap voor je is
Welke onderwerpen in jouw situatie de meeste aandacht verdienen
Hoe het traject er voor jou uitziet

Past vermogensplanning (nog) niet bij je situatie? Dan hoor je dat ook eerlijk van mij.

null

Stap 2: Gegevens aanleveren en inventarisatiegesprek

Na akkoord lever je je financiële gegevens eenvoudig aan via een beveiligd klantportaal. Die bestudeer ik vooraf, zodat ons inventarisatiegesprek van 60 tot 90 minuten gaat over wat er écht toe doet. We bespreken onder andere:

Je huidige financiële situatie, privé en zakelijk
Je wensen en doelen voor de toekomst
De vragen waar je mee rondloopt

Zo leggen we samen de basis voor een plan dat écht over jou en je financiële toekomst gaat en niet alleen over je cijfers.

Stap 3: Uitwerking en verdiepende gesprekken

Ik werk jouw situatie uit en we plannen 2 tot 3 vervolgafspraken. Per gesprek gaan we de diepte in op de onderdelen die voor jou het meest relevant zijn. Denk aan onderwerpen als:

Pensioenopbouw
Fiscale optimalisatie en bv-structuur
Beleggingsstrategie
Risico's bij overlijden of arbeidsongeschiktheid
Het overdragen van vermogen aan je kinderen

De volgorde en invulling van deze gesprekken zijn maatwerk. Jouw situatie bepaalt op welke onderwerpen we de diepte in gaan en wat minder relevant is.

null

Stap 4: Oplevering van je vermogensplan

Na de laatste afspraak ontvang je één integraal vermogensplan. Het hele traject duurt gemiddeld twee maanden. Je krijgt:

Een helder overzicht van je complete financiële situatie
Concrete aanbevelingen per onderdeel
Een jaar lang online toegang tot je plan, zodat je alles altijd kunt teruglezen

Nu heb je wat de meeste ondernemers missen: een financieel totaalplaatje waarin alles klopt. Je kunt er direct mee aan de slag gaan.

Wat levert een vermogensplan jou op?

Risico's afgedekt

Je weet wat er gebeurt bij bijvoorbeeld arbeidsongeschiktheid of overlijden en wat je kunt regelen om je gezin en bedrijf te beschermen.

Eén totaaloverzicht

Voor het eerst zie je je complete financiële situatie als één geheel, zonder onderscheid tussen privé en zakelijk.

Keuzes die elkaar versterken

Je ziet hoe je pensioen, vermogen, bv en privé-financiën zich tot elkaar verhouden. Zo voorkom je dat losse beslissingen elkaar tegenwerken.

Zicht op je doelen

Eerder stoppen, minder werken, de zaak verkopen of vermogen overdragen: je weet wat er nodig is om het mogelijk te maken.

Een plan waar je verder mee kunt

Geen theorie, maar concrete aanbevelingen per onderdeel. Het is duidelijk wat je nu kunt doen, wat later kan en wat je kunt laten rusten.

Fiscale kansen benut

Je weet welke fiscale ruimte je nu laat liggen en hoe je die verstandig gebruikt.

Hoe bescherm je je gezin financieel als jij er niet meer bent?

Voor wie is vermogensplanning bedoeld?

Vermogensplanning is bedoeld voor ondernemers die hun financiële toekomst serieus nemen en verder willen kijken dan losse adviezen of snelle beslissingen.

Ik werk daarom graag met ondernemers die:

Overzicht willen in hun totale financiële situatie
Keuzes willen maken op basis van samenhang en inzicht
Waarde hechten aan onafhankelijk advies
Niet alles vandaag hoeven te beslissen, maar wél richting willen

Zoek je een snelle financiële oplossing of losse productadviezen? Dan past dit traject minder goed bij jou. Vermogensplanning vraagt om betrokkenheid en aandacht. Daar krijg je dan ook veel duidelijkheid en rust voor terug.

Ik maak direct een afspraak

Wat klanten zeggen

De investering

Voor een vermogensplan reken ik een vast bedrag van € 2.495,- ex. btw. Betalen in twee of drie termijnen is daarbij mogelijk.

Voor dat bedrag krijg je geen los advies, maar een compleet plan voor je financiële toekomst:

Een integraal vermogensplan met concrete aanbevelingen per onderdeel
Een uitgebreid inventarisatiegesprek plus 2 tot 3 verdiepende vervolgafspraken
Inzicht in de fiscale kansen die je nu laat liggen
Een jaar lang online toegang tot je plan

Dit alles ontvang je voor een vast bedrag, zodat je nooit voor verrassingen komt te staan.

Ik wil direct meer weten

En als het plan er ligt?

Een goed vermogensplan verdwijnt niet in een la. Het is de basis voor keuzes die je daadwerkelijk gaat uitvoeren.

Wil je daarbij begeleiding, dan help ik je bij de vertaling naar de praktijk. Denk aan het aanpassen van bestaande oplossingen, het selecteren van nieuwe voorzieningen of het beter op elkaar afstemmen van wat je al hebt. Omdat ik onafhankelijk werk, kijken we samen welke oplossingen en aanbieders het beste bij jou passen. Waar nodig werk ik samen met jouw accountant of notaris.

En omdat je leven, onderneming en de regelgeving blijven veranderen, kun je er ook voor kiezen om je plan periodiek samen actueel te houden. Zo blijft de richting kloppen, ook als je situatie verandert.

Er is geen verplicht vervolg. Jij bepaalt of, wanneer en hoe we verder samenwerken.

Grip op je vermogen begint met één gesprek

Hoe eerder je je gehele financiële situatie en toekomst in beeld hebt, hoe meer je de juiste richting in kunt sturen. Fiscaal, zakelijk en privé.

Neem daarom vandaag nog contact met mij op voor een vrijblijvend kennismakingsgesprek. Jij vertelt waar je op dit moment staat en wat voor financiële doelen je voor ogen hebt. Ik vertel je hoe ik je daarbij kan helpen. Voelt het gesprek voor ons allebei goed, dan zetten we samen de volgende stap richting jouw persoonlijke vermogensplan.

Geen verplichtingen. Geen verkooppraatje. Wel duidelijkheid.

Plan direct een kennismakingsgesprek in of bel naar: 0648220750

Veelgestelde vragen over vermogensplanning voor ondernemers

Wat is het verschil tussen vermogensplanning en vermogensregie?

Vermogensplanning draait om inzicht en richting. In een vermogensplan breng ik je financiële situatie in kaart en maak ik duidelijk welke keuzes logisch zijn, nu en later.

Vermogensregie gaat over het vervolg: het periodiek monitoren van je situatie, het duiden van ontwikkelingen en het bijsturen waar nodig. Regie is geen verplicht onderdeel, maar een bewuste keuze als je grip wilt houden op langere termijn.

Beginnen we altijd met een vermogensplan?

Ja. Ik start altijd met een vermogensplan. Zonder overzicht en samenhang is het lastig om goede keuzes te maken. Het plan vormt de basis voor alles wat daarna eventueel volgt, zoals uitvoering of vermogensregie. Zo weet je eerst waar je staat, voordat je stappen zet.

Help je ook bij de uitvoering van het plan?

Ja, als je dat wilt. Ik help bij het vertalen van het vermogensplan naar concrete keuzes en kan je begeleiden bij het selecteren en inrichten van passende oplossingen. Dat doe ik volledig onafhankelijk en altijd in lijn met het plan. Er is geen verplicht vervolg: jij bepaalt of en hoe je verder wilt.

Hoe onafhankelijk is je advies echt?

Ik werk niet vanuit vaste producten of aanbieders. Mijn rol is om mee te denken, te adviseren en te begeleiden op basis van jouw situatie en doelen. Dat betekent dat we samen kijken welke oplossingen passen, en wie die het beste kan verzorgen. Soms doe ik dat zelf, soms samen met andere specialisten.

Is vermogensplanning alleen interessant als ik al veel vermogen heb?

Nee. Vermogensplanning is vooral bedoeld voor ondernemers die overzicht willen en vooruit willen kijken. De omvang van je vermogen is minder belangrijk dan de complexiteit van je situatie en de keuzes die voor je liggen. Juist als privé en zakelijk door elkaar lopen, kan vermogensplanning veel rust en duidelijkheid geven.

Werk je alleen in de regio Zoetermeer of ook daarbuiten?

Ik werk vanuit mijn kantoor in Zoetermeer en begeleid ondernemers uit de regio en daarbuiten. Gesprekken kunnen zowel op kantoor als online plaatsvinden. Wat het prettigst werkt, stemmen we samen af.