Financieel inzicht voor ondernemers

Een persoonlijk financieel plan voor nu én later geeft inzicht en rust

Je bent als ondernemer druk met het runnen van je eigen bedrijf. Het gaat goed. Je kunt goed leven van het geld dat je met je bedrijf verdient. Ergens knaagt er alleen wat. Je weet dat je ook zou moeten denken aan later.

Je wilt graag weten wat je inkomen is als je stopt met werken. Hoeveel je opzij zou moeten zetten om ook later een leuk leven te kunnen leiden. En hoe je ervoor kan zorgen dat je gezin niet in financiële problemen komt als je overlijdt.

Met een persoonlijk financieel plan hoef je je geen zorgen meer te maken over later, je weet hoe je geld kunt besparen door gebruik te maken van de fiscale voordelen. Weten dat alles goed is geregeld, geeft rust en zorgt ervoor dat jij je volledig kunt focussen op je eigen zaak.

Plan een vrijblijvend kennismakingsgesprek

Zeg eens eerlijk: heb jij enig idee hoe jouw ‘oude dag’ eruitziet?

Je weet dat je actie moet ondernemen voor een financieel onbezorgde toekomst.

Volgens onderzoek zet meer dan de helft van de ondernemers niets opzij voor later. Nog veel minder ondernemers weten wat de financiële gevolgen zijn van overlijden of arbeidsongeschiktheid. Als je niks regelt, betekent dit dat je in de bijstand terecht kunt komen als je niet meer kan werken. Maar zelfs dat krijg je pas als je spaargeld op is en je eventuele koophuis is verkocht. Of je wordt compleet financieel afhankelijk van je partner.

Is het bij jou ook zo dat?

Het je duizelt als je denkt aan welke opties er zijn om je financiën voor later goed te regelen
Je niet weet hoeveel je zou moeten sparen of beleggen zodat je onbezorgd kunt toewerken naar je pensioenleeftijd
Je ieder jaar veel te veel geld betaalt omdat je simpelweg niet op de hoogte bent van de fiscale voordelen
Je je nabestaanden niet wil opzadelen met financiële rompslomp en schulden als je arbeidsongeschikt wordt of overlijdt
Je geen onnodige of te dure verzekeringen wilt afsluiten maar ook niet weet welke je wel zou moeten hebben

Geen zorgen meer over je financiële toekomst?

Zou jij willen dat

Je geen zorgen meer hebt over je financiële situatie, nu én later
Je weet hoe je nu met een maandelijks (laag) bedrag een mooie financiële buffer opbouwt voor later, zodat je onbezorgd met pensioen kan.
Je weet hoe je jezelf en je gezin goed kan beschermen als het tegen zit. Dat niet je huis verkocht moet worden om rond te kunnen komen.
Je weet hoe je maandelijks geld bespaart door gebruik te maken van de fiscale voordelen die je als ondernemer hebt, zodat je meer geld overhoudt voor jezelf en je gezin.

Laten we één van deze voorbeelden eens concreet maken. Juist als je jong bent zou je al geld opzij moeten zetten, doordat je nog veel jaren hebt te gaan, levert dat extra veel op. Kijk maar naar het verschil hieronder:

Als je vanaf je 25e maandelijks € 200,- belegt en je maakt 6% rendement per jaar, heb je op je 67e een kapitaal van ruim € 454.000 bij elkaar.
Als je pas op je 45e start, ook met € 200,- per maand, is je eindkapitaal “slechts” iets meer dan € 109.000.

Wil jij ook actie ondernemen? Ik help jou hiermee.

Plan een vrijblijvend kennismakingsgesprek

“Op een eenvoudige en persoonlijke manier inzicht krijgen in je financiële situatie”

Het zijn misschien niet de meest charmante onderwerpen om mee bezig te zijn, maar je wil je financiële situatie voor nu en later wel inzichtelijk hebben, althans ik wel.

Ik dacht wel dat ik alles goed geregeld had, maar zeker weten deed ik niet. En ja, dat “pensioengat” dat is ontstaan door ondernemer te worden daar moet ik nog iets mee.

Toen ik Sander (Trueplan) sprak en mijn vragen deelde hebben we kort daarna een afspraak ingepland.

Voorafgaand aan de afspraak heb ik eenvoudig mijn financiële gegevens upload via FinRust.

Het gesprek bestond uit 3 onderwerpen:

Wat als ik arbeidsongeschikt word?

Wat is de financiële situatie als ik kom te overlijden?

Wat is de financiële situatie als ik met pensioen ga?

Het gesprek heb ik erg positief ervaren. Met persoonlijke aandacht hebben we de onderwerpen besproken.

Sander weet waar hij het over heeft. De bijhorende adviezen (met vaak meerdere mogelijkheden) waren erg duidelijk en onafhankelijk. Dat is erg prettig.

Gertjan Verberk, Verberk Facility Management B.V.

Financieel inzicht voor ondernemers met de Trueplan-aanpak

Elke ondernemer is anders, heeft een eigen financiële situatie, eigen wensen en dromen voor de toekomst. Omdat niemand hetzelfde is, kun je ook geen standaard financieel plan maken of jouw financiële toekomst laten afhangen van een standaard rekentool van de gemiddelde bank of verzekeraar. Hun doelstelling? Jou een verzekering of beleggingsrekening verkopen. De Trueplan-aanpak is anders.

We kijken samen wat voor jou de beste en voordeligste manier is om te werken aan je financieel onbezorgde toekomst. Als gecertificeerd pensioenadviseur en met 8 jaar ervaring op zak als ondernemer, weet ik welke zaken van belang zijn.

Wil jij zelf de regie over jouw financiële situatie nemen? Dan is mijn aanpak geschikt voor jou.

De Trueplan-aanpak is een persoonlijke maar realistische manier om voor jou de beste en voordeligste manier te vinden voor een goed inkomen nu én later.

Plan een vrijblijvend kennismakingsgesprek

Financieel inzicht voor ondernemers

Als jij kiest voor Trueplan, heb je in 3 stappen een volledig overzicht:

Stap 1: voorbereiding Na het boeken van de afspraak, ontvang je een link waarmee je de meeste financiële gegevens voor middel van DigiD volledig automatisch met mij kan delen. Dit scheelt jou veel werk omdat je (bijna) geen stukken zelf bij elkaar hoeft te zoeken. Je geeft jouw specifieke wensen en doelen aan mij door. Ik ga aan de slag met deze informatie en bereid ons gesprek grondig voor.
Stap 2: Het Financieel Inzicht Gesprek Tijdens het (online) gesprek nemen we de aangeleverde gegevens door. We nemen door hoe het er nu voor staat met jouw inkomen na pensionering, wat de financiële gevolgen zijn bij overlijden en arbeidsongeschiktheid. Je ziet alles is een duidelijk digitaal overzicht Beleggen? Extra sparen? Lijfrente? Jaarlijks een hoop geld besparen? Samen bekijken we de meest gunstige opties voor nu en voor later. Arbeidsongeschiktheid? Alles goed regelen voor je nabestaanden? We nemen alles onder de loep en bekijken de mogelijkheden voor eventuele verzekeringen.
Stap 3: Helder rapport en advies Na het gesprek krijg je een persoonlijk rapport met alle overzichten die we in het gesprek hebben doorgenomen.Je krijgt een persoonlijk advies gebaseerd op jouw wensen en plannen voor de toekomst. Ook na het gesprek blijf ik beschikbaar om jouw (vervolg-) vragen te beantwoorden.

Wat is de investering ?

Voor het financieel inzicht traject betaal je nu ter introductie slechts € 495,-. Dit is inclusief alle voorbereidende werkzaamheden, het adviesgesprek en een uitgebreide rapportage achteraf.

Wat levert het jou op?

Of je nu later met een camper een mooie rondreis wil maken, wil genieten van een mooie aanbouw in de achtertuin of simpelweg wat extra uit eten wil gaan met familie: jij weet na dit gesprek precies wat er nodig is om jouw toekomst financieel in te richten.

Hoe werkt het als ik aanvullend advies of begeleiding wil?

Voor aanvullende diensten zoals vermogensplanning en begeleiding of advies over beleggen binnen je BV of juist privé, maak ik eerst een offerte op basis van jouw specifieke wensen.

Plan een vrijblijvend kennismakingsgesprek

Of stuur mij een bericht met jouw vragen

Heb je nog vragen? Of zijn er nog onduidelijkheden?

Bekijk hieronder de antwoorden op de meest gestelde vragen.
Staat jouw vraag er niet bij? Neem dan gerust contact met me op.

Meest gestelde vragen financieel inzicht voor ondernemers

Ik ben pas kortgeleden voor mezelf begonnen, is dit ook voor mij?

Juist als je jong bent zou je al geld opzij moeten zetten, doordat je nog veel jaren hebt te gaan, levert dat extra veel op. Kijk maar naar het verschil hieronder:

Als je vanaf je 25e maandelijks € 200,- belegt en je maakt 6% rendement per jaar, heb je op je 67e een kapitaal van ruim € 454.000 bij elkaar.

Als je pas op je 45e start, ook met € 200,- per maand, is je eindkapitaal “slechts” iets meer dan € 109.000.

Het is dus belangrijk om hier al bij stil te staan en hier ook rekening mee te houden bij het bv het vaststellen van je uurtarief.

Daarnaast wil je, ook als je net bent begonnen, zorgen dat je nabestaanden niet in financiële problemen komen als je overlijdt.

Hoelang duurt een Financieel Inzicht gesprek?

Meestal duurt het gesprek zelf 1,5 à 2 uur. Dit is uiteraard afhankelijk van jouw situatie en de specifieke vragen die je hebt.

Is de investering aftrekbaar voor de belasting?

Ja, als ondernemer kun je de advieskosten als zakelijke kosten opvoeren.

Hoe zit het met de veiligheid van mijn persoonlijke gegevens?

Jij en je eventuele partner loggen in op een eigen laptop om de gegevens te verzamelen, dus de inloggegevens worden nergens verstuurd of gedeeld. De verzamelde informatie wordt via een beveiligde verbinding verstuurd. In de database van de software wordt alles versleuteld vastgelegd, de gegevens zijn alleen zichtbaar voor de eigen adviseur. En inlog van de adviseur is beveiligd met 2-factor authenticatie.

Is er voldoende ruimte om snel een afspraak te kunnen maken?

Meestal kun je binnen 2 weken terecht voor een afspraak, ik heb na het aanleveren van de gegevens nog wel tijd nodig om het gesprek goed voor te bereiden. Dus hoe sneller de aanlevering, des te eerder het gesprek kan plaatsvinden.

Plan een vrijblijvend kennismakingsgesprek

Of stuur mij een bericht met jouw vragen