Vermogensplanning voor ondernemers die grip willen op hun financiële toekomst

Als ondernemer neem je dagelijks beslissingen die invloed hebben op je bedrijf, je inkomen en je toekomst. Vermogensplanning helpt je overzicht en samenhang te creëren in je financiële situatie, altijd startend met een helder vermogensplan. Zo maak je bewuste keuzes voor nu en later, met rust en regie over je vermogen.

Vermogensplanning voor ondernemers

Als ondernemer neem je dagelijks beslissingen die invloed hebben op je bedrijf, je inkomen en je toekomst. Vermogensplanning helpt je overzicht en samenhang te creëren in je financiële situatie, altijd startend met een helder vermogensplan. Zo maak je bewuste keuzes voor nu en later, met rust en regie over je vermogen.

Je onderneming groeit. Groeit je financiële overzicht ook mee?

Als ondernemer ben je dagelijks bezig met de toekomst van je bedrijf. Je neemt beslissingen over groei, investeringen en kansen. Maar juist je persoonlijke financiële toekomst krijgt vaak minder aandacht. Niet omdat het onbelangrijk is, maar omdat het complex is en moeilijk te overzien.

Zonder samenhangend overzicht blijven keuzes rondom vermogen, pensioen en later vaak losse beslissingen. Ze voelen logisch op het moment, maar zijn zelden onderdeel van één duidelijke richting. Dat kan onrust geven, ook als het zakelijk goed gaat.

Vermogensplanning brengt daar structuur in. Het helpt je om verder te kijken dan vandaag en inzicht te krijgen in hoe je onderneming, privéleven en toekomst met elkaar samenhangen. Niet om alles vast te timmeren, maar om bewuste keuzes te maken en te weten waar je staat.

Eerst overzicht, dan keuzes

Vermogensplanning gaat niet over losse producten of snelle oplossingen. Het draait om het creëren van overzicht en samenhang in je totale financiële situatie. Privé en zakelijk. Nu en later.

Als ondernemer heb je vaak meerdere ‘puzzelstukken’: je onderneming, inkomen, vermogen, pensioen, fiscale keuzes en je privésituatie. Vermogensplanning brengt deze onderdelen samen in één helder geheel. Zo ontstaat inzicht in waar je staat, welke keuzes logisch zijn en wat je beter kunt laten rusten.

Daarom start dit traject altijd met een vermogensplan. Dat is geen theoretisch rapport, maar een praktisch en richtinggevend overzicht. Het laat zien hoe jouw vermogen zich ontwikkelt, welke scenario’s relevant zijn en welke stappen passen bij jouw doelen en levensfase.

Belangrijk: vermogensplanning is geen doel op zich. Het is een hulpmiddel om bewuste keuzes te maken en grip te krijgen op je financiële toekomst. Pas als het plan staat, kijken we of en hoe vervolgstappen nodig zijn.

null

Van vermogensplan naar uitvoering

Een goed vermogensplan geeft richting, maar blijft niet in een la liggen. Het plan vormt de basis voor keuzes die je daadwerkelijk wilt en kunt uitvoeren. Daarbij gaat het niet om zoveel mogelijk acties, maar om de juiste stappen op het juiste moment.

Ik help je bij het vertalen van het vermogensplan naar concrete keuzes. Dat kan gaan om het aanpassen van bestaande oplossingen, het selecteren van nieuwe voorzieningen of het beter op elkaar afstemmen van wat je al hebt. Altijd passend bij jouw situatie, doelen en risicobereidheid.

Belangrijk daarbij is mijn onafhankelijke rol. Ik werk niet vanuit vaste producten of aanbieders. Samen kijken we welke oplossingen logisch zijn en wie daar het beste bij past. Soms betekent dat dat ik je begeleid bij de selectie, soms dat ik samenwerk met andere specialisten, zoals een accountant of notaris.

Zo blijft de uitvoering in lijn met het plan. En houd jij de regie over je keuzes, terwijl je wel kunt terugvallen op inhoudelijke begeleiding.

Vermogensregie: grip houden als je situatie verandert

Een vermogensplan geeft richting. Vermogensregie zorgt ervoor dat die richting klopt én blijft kloppen, ook als je leven, onderneming of wetgeving verandert.

Overzicht dat actueel blijft

Je financiële situatie en je vermogen staan nooit stil. Door periodiek te monitoren zorg ik ervoor dat het totaaloverzicht actueel en relevant blijft.

Duiding van marktontwikkelingen

Ontwikkelingen op de financiële markten kunnen vragen oproepen. Ik volg deze ontwikkelingen en help je ze te plaatsen binnen jouw plan, zonder te reageren op korte-termijn ruis.

Monitoring van gekozen oplossingen

Ik houd zicht op de beleggingen en oplossingen die zijn gekozen en toets regelmatig of ze nog passen bij jouw doelen, risicobereidheid en situatie.

Samenhang tussen privé en zakelijk

Beleggingskeuzes en financiële beslissingen bekijk ik altijd in samenhang met je totale privé- en zakelijke situatie.

Bijsturen op het juiste moment

Verandert er iets in je leven, onderneming of in regelgeving? Dan beoordeel ik samen met jou of aanpassingen nodig zijn en welke stappen logisch zijn.

Rust en regie

Je hoeft ontwikkelingen niet continu zelf te volgen. Je weet dat ik meekijk en dat keuzes worden gemaakt op basis van overzicht en samenhang.

Voor wie is vermogensplanning en regie?

Vermogensplanning en regie is bedoeld voor ondernemers die hun financiële situatie serieus nemen en verder willen kijken dan losse adviezen of incidentele beslissingen.

Ik werk graag met ondernemers die:

overzicht willen in hun totale financiële situatie
bereid zijn om keuzes te maken op basis van samenhang en inzicht
waarde hechten aan onafhankelijk advies
niet alles vandaag hoeven te beslissen, maar wel richting willen

Dit traject past minder goed als je op zoek bent naar snelle oplossingen of losse productadviezen. Vermogensplanning vraagt betrokkenheid en aandacht, maar levert daar rust en duidelijkheid voor terug.

Jouw vervolgstappen en investering

Vermogensplanning en regie zijn maatwerk. Jouw situatie, doelen en vragen bepalen de diepgang en omvang van het werk. Daarom start dit traject altijd met een vermogensplan.

Het vermogensplan geeft overzicht en richting. Het brengt samen hoe je er nu voor staat, welke keuzes logisch zijn en welke stappen op welk moment passen. De investering voor het opstellen van een vermogensplan start vanaf € 2.000. Tijdens het kennismakingsgesprek bespreek ik wat in jouw situatie passend is, zodat je vooraf weet waar je aan toe bent.

Na het vermogensplan kun je ervoor kiezen om samen verder te werken. Dat kan bijvoorbeeld door begeleiding bij de uitvoering van keuzes of via vermogensregie: het periodiek monitoren en actualiseren van je plan. De vorm en investering stemmen we altijd vooraf af, passend bij jouw behoefte en situatie.

Er is geen verplicht vervolg. Jij bepaalt of, wanneer en hoe we verder samenwerken.

Plan je kennismakingsgesprek

Klaar voor overzicht en duidelijke keuzes?

Vermogensplanning en regie vragen geen snelle beslissingen, maar wel aandacht. Door eerst overzicht te creëren, weet je waar je staat en welke keuzes logisch zijn, voor nu en later.

Ik start altijd met een vrijblijvend kennismakingsgesprek. Daarin bespreken we jouw situatie en kijken we of mijn manier van werken bij je past. Zonder verplichtingen en zonder vaste route.

Voelt dat goed, dan zetten we samen de volgende stap. In jouw tempo en met regie over je eigen financiële keuzes.

Plan je kennismakingsgesprek

Veelgestelde vragen over Vermogensplanning

Wat is het verschil tussen vermogensplanning en vermogensregie?

Vermogensplanning draait om inzicht en richting. In een vermogensplan breng ik je financiële situatie in kaart en maak ik duidelijk welke keuzes logisch zijn, nu en later.

Vermogensregie gaat over het vervolg: het periodiek monitoren van je situatie, het duiden van ontwikkelingen en het bijsturen waar nodig. Regie is geen verplicht onderdeel, maar een bewuste keuze als je grip wilt houden op langere termijn.

Beginnen we altijd met een vermogensplan?

Ja. Ik start altijd met een vermogensplan. Zonder overzicht en samenhang is het lastig om goede keuzes te maken. Het plan vormt de basis voor alles wat daarna eventueel volgt, zoals uitvoering of vermogensregie. Zo weet je eerst waar je staat, voordat je stappen zet.

Help je ook bij de uitvoering van het plan?

Ja, als je dat wilt. Ik help bij het vertalen van het vermogensplan naar concrete keuzes en kan je begeleiden bij het selecteren en inrichten van passende oplossingen. Dat doe ik volledig onafhankelijk en altijd in lijn met het plan. Er is geen verplicht vervolg: jij bepaalt of en hoe je verder wilt.

Hoe onafhankelijk is je advies echt?

Ik werk niet vanuit vaste producten of aanbieders. Mijn rol is om mee te denken, te adviseren en te begeleiden op basis van jouw situatie en doelen. Dat betekent dat we samen kijken welke oplossingen passen, en wie die het beste kan verzorgen. Soms doe ik dat zelf, soms samen met andere specialisten.

Is vermogensplanning alleen interessant als ik al veel vermogen heb?

Nee. Vermogensplanning is vooral bedoeld voor ondernemers die overzicht willen en vooruit willen kijken. De omvang van je vermogen is minder belangrijk dan de complexiteit van je situatie en de keuzes die voor je liggen. Juist als privé en zakelijk door elkaar lopen, kan vermogensplanning veel rust en duidelijkheid geven.

Werk je alleen in de regio Zoetermeer of ook daarbuiten?

Ik werk vanuit mijn kantoor in Zoetermeer en begeleid ondernemers uit de regio en daarbuiten. Gesprekken kunnen zowel op kantoor als online plaatsvinden. Wat het prettigst werkt, stemmen we samen af.