Financieel inzicht voor werknemers

Een persoonlijk financieel plan voor nu én later geeft inzicht en rust

'Pensioen: een ver-van-je-bed-show of stiekem tóch iets waar je je meer in zou moeten verdiepen? Zeker als je al een paar keer van werkgever bent gewisseld.

Hoe zit het met je inkomen later? Wat als je niet meer kunt werken vanwege ziekte, of nog erger: als je overlijdt?

Met een persoonlijk financieel plan krijg je helder inzicht in hoe je er financieel voor staat nu én later. Je weet wat de beste manier is extra geld opzij te zetten voor je pensioen. Hoe je hierbij gebruik kunt maken van de fiscale voordelen, waardoor je jaarlijks veel geld kunt besparen. Weten dat alles goed is geregeld, geeft rust waardoor jij je hier geen zorgen meer over hoeft te maken.

Plan een vrijblijvend kennismakingsgesprek

1 op de 3 mensen heeft een pensioentekort, hoe zit dat met jou?

Volgens onderzoek heeft 1 op de 3 mensen die in loondienst werken, een pensioentekort. Verder weten veel mensen niet wat de financiële gevolgen zijn van overlijden of arbeidsongeschiktheid. Is een arbeidsongeschiktheidsuitkering hoog genoeg om van rond te komen? Kan je gezin in jullie huis blijven wonen als jouw inkomen wegvalt?

Je wilt graag weten wat je inkomen is als je stopt met werken. Is het pensioen via je werkgever voldoende of zou je extra moeten doen? Hoeveel zou je extra opzij zou moeten zetten om ook later een leuk leven te kunnen leiden. En hoe je ervoor kan zorgen dat je gezin niet in financiële problemen komt als je overlijdt.

Is het bij jou ook zo dat:

Je niet goed weet hoeveel pensioen je gaat krijgen
Je bij meerdere pensioenfondsen potjes hebt opgebouwd
De waarde van je pensioen elk jaar wat lager wordt doordat het pensioen niet meegroeit met de inflatie
Je geen goed totaaloverzicht hebt van je toekomstige financiële situatie
Je niet weet hoeveel je zou moeten bijsparen of extra beleggen voor een goed pensioen
Je niet weet hoe je dit (fiscaal) het meest voordelig zou kunnen doen
Je niet weet wat de financiële gevolgen zijn, voor jezelf en je gezin, als je arbeidsongeschikt mocht worden of komt te overlijden

Wil jij je geen zorgen meer hoeven te maken over je financiële situatie?

Zou jij willen dat

Je een compleet en helder beeld hebt van jouw netto inkomen als je met pensioen gaat.
Je weet of jouw huidige pensioen genoeg is voor jouw wensen en doelen.
Je weet hoe je het voordeligst een (extra) buffer kunt opbouwen.
Je weet dat de financiële situatie als je ziek mocht worden nog steeds goed is, en je geen zorgen meer hebt over de financiële gevolgen voor je gezin als je mocht overlijden.

Laten we één van deze voorbeelden eens concreet maken. Juist als je jong bent zou je al wat extra geld opzij moeten zetten. Omdat je nog veel jaren hebt te gaan, levert dat extra veel op.
Kijk maar naar het verschil hieronder:

Als je vanaf je 25e maandelijks € 100,- belegt en je maakt 6% rendement per jaar, heb je op je 67e een kapitaal van ruim € 227.000 bij elkaar.
Als je pas op je 45e start, ook met € 100,- per maand, is je eindkapitaal “slechts” iets meer dan € 54.000.

Wil jij ook actie ondernemen? Ik help jou hiermee.

Plan een vrijblijvend kennismakingsgesprek

“Mijn vriendin en ik hebben nu door Sander meer in inzicht in ons pensioen. Hierbij zijn wij geholpen door een mooi overzicht met ons al opgebouwde pensioen bij diverse werkgevers. Daaraan gekoppeld zijn verschillende berekeningen opgesteld door Sander. Hierdoor weten wij wat wij maandelijks fiscaal gunstig kunnen beleggen om van onze oude dag te genieten. Dat geeft rust en ook de mogelijkheid nog bij te sturen om tot een nog betere pensioenopbouw te komen. Contact met Sander was daarbij erg professioneel en prettig

Geert en Vera, Den Haag

Financieel inzicht met de Trueplan-aanpak

Iedereen is anders, heeft een eigen financiële situatie, eigen wensen en dromen voor de toekomst. Sommige werkgevers hebben een fantastisch pensioen geregeld voor hun medewerkers, anderen hooguit een klein basispensioen. Omdat niemand hetzelfde is, kun je ook niet standaard ervan uitgaan dat je pensioenopbouw voldoende is.

Ook is het lastig om jouw financiële toekomst laten afhangen van een standaard rekentool van de gemiddelde bank of verzekeraar. Hun doelstelling? Jou een verzekering of beleggingsrekening verkopen. De Trueplan-aanpak is anders.

We kijken samen hoe je er nu voor staat én wat voor jou de beste en voordeligste manier is om wat extra’s te doen, als dat nodig is. Of dit nou extra sparen, beleggen of het afsluiten van een verzekering is. Als gecertificeerd pensioenadviseur weet ik welke zaken van belang zijn.

Wil jij zelf de regie over jouw financiële situatie nemen? Dan is mijn aanpak geschikt voor jou.

De Trueplan-aanpak is een persoonlijke maar realistische manier om voor jou de beste en voordeligste manier te vinden voor een goed inkomen nu én later.

Plan een vrijblijvend kennismakingsgesprek

Financieel inzicht voor werknemers

Als jij kiest voor Trueplan, heb je in 3 stappen een volledig overzicht:

Stap 1: voorbereiding Na het boeken van de afspraak, ontvang je een link waarmee jij en je eventuele partner de meeste financiële gegevens voor middel van DigiD volledig automatisch met mij kan delen. Dit scheelt jou veel werk omdat je (bijna) geen stukken zelf bij elkaar hoeft te zoeken. Onder andere alle pensioenpotjes die je bij verschillende fondsen hebt staan, worden zo automatisch aangeleverd. Je geeft jouw specifieke wensen en doelen aan mij door. Ik ga aan de slag met deze informatie en bereid ons gesprek grondig voor.
Stap 2: Het Financieel Inzicht Gesprek Tijdens het (online) gesprek nemen we de aangeleverde gegevens door. We nemen door hoe het er nu voor staat met jouw netto inkomen na pensionering, wat kun je verwachten van het pensioen dat je via je werkgever opbouwt. Hoe hoog is de uitkering als je arbeidsongeschikt wordt? Hoeveel partnerpensioen krijgt je partner na jouw overlijden? Dit zie je in een helder overzicht. Beleggen? Extra sparen? Lijfrente? Samen bekijken of het verstandig is om wat extra’s te doen en wat dan de meest gunstige opties voor nu en voor later zijn.
Stap 3: Helder rapport en advies Na het gesprek krijg je een persoonlijk rapport met alle overzichten die we in het gesprek hebben doorgenomen. Je krijgt een persoonlijk advies waarin staat wat in je in jouw situatie nog aanvullend opzij zou moeten leggen of verzekeren. Ook na het gesprek blijf ik beschikbaar om jouw (vervolg-) vragen te beantwoorden.

Wat is de investering?

Voor het financieel inzicht traject betaal je nu ter introductie slechts € 395,- (inclusief BTW). Dit is inclusief alle voorbereidende werkzaamheden, het adviesgesprek en een uitgebreide rapportage achteraf.

Wat levert het jou op?

Of je nu later met een camper een mooie rondreis wil maken, wil genieten van een mooie aanbouw in de achtertuin of simpelweg wat extra uit eten wil gaan met familie: jij weet na dit gesprek precies wat er nodig is om jouw toekomst financieel in te richten.

Hoe werkt het als ik aanvullend advies of begeleiding wil?

Voor aanvullende diensten zoals vermogensplanning en begeleiding of een op maat gemaakt plan voor vermogensoverdracht naar je (klein-)kinderen maak ik eerst een offerte op basis van jouw specifieke wensen.

Plan een vrijblijvend kennismakingsgesprek

Of stuur mij een bericht met jouw vragen

Heb je nog vragen? Of zijn er nog onduidelijkheden?

Bekijk hieronder de antwoorden op de meest gestelde vragen.
Staat jouw vraag er niet bij? Neem dan gerust contact met me op.

Meest gestelde vragen financieel inzicht voor werknemers

Ik heb een riant pensioen van mijn werkgever, is dit ook voor mij?

Als jij 100% zeker weet dat jij al een goed inkomen hebt na pensionering dat aan jouw wensen voldoet en je weet ook wat de gevolgen zijn voor jezelf en je gezin als je arbeidsongeschikt raakt of komt te overlijden, dan hoef je geen afspraak te maken. Gefeliciteerd! Wat fijn dat je alles al zo goed hebt geregeld.

Hoelang duurt een Financieel Inzicht gesprek?

Meestal duurt het gesprek zelf 1,5 à 2 uur. Dit is uiteraard afhankelijk van jouw situatie en de specifieke vragen die je hebt.

Hoe zit het met de veiligheid van mijn persoonlijke gegevens?

Jij en je eventuele partner loggen in op een eigen laptop om de gegevens te verzamelen, dus de inloggegevens worden nergens verstuurd of gedeeld. De verzamelde informatie wordt via een beveiligde verbinding verstuurd. In de database van de software wordt alles versleuteld vastgelegd, de gegevens zijn alleen zichtbaar voor de eigen adviseur. En inlog van de adviseur is beveiligd met 2-factor authenticatie.

Is er voldoende ruimte om snel een afspraak te kunnen maken?

Meestal kun je binnen 2 weken terecht voor een afspraak, ik heb na het aanleveren van de gegevens nog wel tijd nodig om het gesprek goed voor te bereiden. Dus hoe sneller de aanlevering, des te eerder het gesprek kan plaatsvinden.

Plan een vrijblijvend kennismakingsgesprek

Of stuur mij een bericht met jouw vragen